你有没有用微信转账或者从员工账户收款？你还在用私人账户避税吗？你知道哪些可以转到公户的私人家庭吗？今天，幸福财税边肖统一回复！私户、微信、支付宝、收现金不交税的法定代表人、财务负责人被判偷税。广东珠海某公司于2021年1月正式开业。公司领导陈某、张某某、曾某某利用个人银行账户代替公司账户接收业务收入偷税。 案后:被告人张某某、曾某某、分别设置与公司账户捆绑的POS机和与周等人个人账户捆绑的POS机，客户刷卡支付时，被告人张、曾某玲等人主要使用与周个人账户捆绑的POS机收取装修款。 此外，其他员工的私人账户、微信、支付宝、现金等方式也用于收取客户的装修款，上述营业收入不计入公司账户。 与此同时，陈某聘请了一名会计师，只根据公司账户的少量金额申报纳税。 2021年1月至2021年1月期间，经税务机关检查，新美佳公司偷逃增值税184，989.06元、城建税12，949.23元，偷逃税款合计197，938.28元。2021年逃税比例为97.49%。 最终，公司法定代表人张某某、财务总监曾某某分别被判处有期徒刑十个月，并处罚金。 案例提醒:1。通过向私户收钱的方式参与公司经营管理，可能导致企业内部财务混乱，公司资金无法监管，不利于企业的长远发展。 而后期的税务风险真的会给你沉重的打击！2.企业银行账户许可证已注销，但银行账户资金管控得到加强。而不是向私人家庭收钱，形成了一个闭环的资金链。现在税务和银行都在惠州共享信息，这些转移企业大额交易和可疑交易的行为已经被税务盯上了！3.最近又发生了一件大事。你要知道:大额现金管理办法征求意见工作已经正式结束，10万元以上的划转将进行监测，即将在试点地区实施。 尤其是批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售是重点行业！试点结束后，将在全国范围内进行，就像取消开户许可证一样，分批进行，剩下的时间不多了！会查多少个人账户信用？目前，银行将对大额支付和可疑交易进行监控，履行报告义务，并向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告。 什么是大额支付？根据2021年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易包括:(1)单笔或累计交易金额在5万元人民币(含5万元人民币)以上、外币等值1万美元(含1万美元)以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇款、现金票据结算等现金收付形式。 (二)非自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额在200万元人民币(含200万元人民币)以上、外币等值20万美元(含20万美元)以上的资金划转。 (三)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额在50万元(含50万元)以上、外币等值10万美元(含10万美元)以上的境内资金划转。 (4)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额在20万元(含20万元)以上、外币等值1万美元(含1万美元)以上的跨境资金转账。 累计交易金额是以客户为单位，根据资本性收入或支出单方面计算和报告的。 简单来说:这三种情况都会被监督！(一)法人、其他组织和个体工商户(以下简称单位)之间100万元以上的单笔转移支付；(二)金额在20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取及现金汇划、现金汇票、现金本票；(三)个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账20万元以上的。 此外，如果在深圳注册的银行发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或交易未遂与洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关，则无论涉及的资金数额或资产价值如何，都应提交可疑交易报告。 在公户转移到私人家庭:在这8种情况下，财务可以放心大胆地转移！情况一:A公司在每月工资发放日将公司账户内的60万元通过银行逐一发送到每位员工的个人卡上，A公司已依法履行了代扣代缴义务。 提醒:允许从公户转账到私人账户！别担心！情形二:甲方属于个人独资企业，定期通过公司账户将扣除费用和支付营业收入后的利润发送给个人独资企业负责人。 提醒:允许从公户转账到私人账户！别担心！案例三:A有限公司将公司账户6万元给业务员出差备用金。出差回来后，会报销，还。 提醒:允许从公户转账到私人账户！别担心！案例四:甲公司将公司账户中的100万元给股东，这已经是支付20%股息后的股息收入。 提醒:允许从公户转账到私人账户！别担心！情况五:A有限公司将教师讲课费10万元支付到公众账户，转入教师个人卡。这10万元已经是支付劳动报酬后的税后奖励了。 提醒:允许从公户转账到私人账户！别担心！案例六:甲公司向个人购买一批货物，金额20万元，取得税务部门自然人开具的发票。甲公司将20万元款项通过公司账户转入自然人个人卡。 提醒:允许从公户转账到私人账户！别担心！情形七:甲有限公司通过公司账户向刘先生的个人卡转账10万元，该10万元用于偿还公司之前对个人的借款。 提醒:允许从公户转账到私人账户！别担心！情形八:甲公司通过公司账户向王某个人卡转账8万元，该8万元用于支付王某违约金及赔偿金。 提醒:允许从公户转账到私人账户！别担心！政策参考一:《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列资金可以转入个人银行结算账户:1。工资和奖金收入。 2.稿费、演出费等劳务收入。 3.债券、期货和信托投资的本金和收益。 4.个人债权或者财产权转让所得。 5.个人贷款转让。 6、证券交易结算资金和期货交易保证金。 7.继承和捐钱。 8.保险理赔、保费退还等。 9.退税。 10.农副产品和矿产品销售收入。 11.其他合法资金。 参考:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2021〕3号)规定，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督检查。 参考:为推进大额现金管理，探索实现途径，人民银行起草了《中国人民银行关于在惠阳区、坪山新区、深圳试行大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》，现向社会公开征求意见。公众可以通过以下渠道给予反馈:1。电子邮件:人民币pbc.gov.cn总账。 2.邮寄地址:深圳市坪山方成街32号中国人民银行金银局(邮编:100800)。 反馈截止日期为2021年12月5日。 征求意见稿指出，试点将持续2年，分阶段实施。 据试点银行调查分析，对公账户管理金额起点为50万元，对私账户管理金额起点为惠阳区10万元，坪山新区30万元，深圳20万元。