3、账户与敏感国家或地区有资金往来

进入香港银行账户的资金一定要把好关，对于一些敏感地区或国家的资金往来一定要谨慎，因为这些地方容易设计军火买卖、国际制裁、毒品交易、洗钱等活动，多家香港银行都曾因为这些原因被处以严厉的处罚。

比如2014年7月，法国巴黎银行(BNPP)被指控为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家，转移了数十亿美元的资金，被罚款89亿美元。

2016年底~2017年期间，汇丰银行由于协助墨西哥毒贩洗钱，而遭到美国司法部调查，罚款19亿美元。

2019年2月，瑞银集团(UBS)被法国指控非法招揽客户和洗钱，被处以45亿欧元罚款。

这也导致现在香港的各家银行都非常敏感，宁愿错封账号，也不愿漏掉一个可疑的。
 

4、香港公司违反零申报

香港公司如果有开设银行账户，有资金往来，就不能做零申报没需要每年按时做账审计。

而且香港税务局每两年左右就会对香港公司进行抽检，如果公司不能满足零申报的条件，但依然进行零申报报税，这样就会导致严重的处罚。

这种情况相当于是瞒税漏税，对于瞒税漏税的香港公司会波及该公司所属的香港银行账户，会要求银行提交相应的材料，以便政府收集证据调查。

而且香港银行不单单会将公司银行账户关闭，还会将公司的董事列为风险人群，这样该公司的董事就无法在香港的银行再开设账户。

总而言之，要想公司能够正常运营，对于银行账户的把关是很重要的，一定要按照相关规定操作。

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