2.离岸公司可以在哪里开设离岸账户
离岸公司注册后可以去哪里开设离岸账户?根据不同国家法律,不同国家离岸公司开设离岸账户的的要求有所不同,因此可以根据自身需要来开设离岸账户。
1. 离岸公司在注册地本地银行开设银行
例如,在美国注册的公司在美国银行开户,需要在美国当地设立实体办公室并招聘雇员,按照美国的监管每年进行审计、报税等,维护成本较高。
美国公司账户需要准备以下资料:
(1)美国公司注册证书、条例;
(2)银行备案人护照复印件;
(3)美国公司联邦税号文件;
(4)董事、股东信息表;(注:非加州公司在加州开户需提供加州登记表)
(5)开户信息表;
(6)美国银行备案签名卡及文件。
2. 离岸公司在中国开设OSA或NRA账户
可开户NRA的银行:基本所有国有银行。NRA银行开户要求较OSA低,受外汇管制,收款相对自由不限制,但是往国外转外汇较麻烦,每一笔都要向银行提供资料才行,所以较适合做出口的客户。
NRA银行开户要求:
(1)开立单位银行结算账户申请书(需预留账户号码,盖银行和企业公章,银行双人签章);
(2)境外机构的商业登记证或注册证明文件;
(3)境外机构的法人身份证明材料(身份证、护照等);
(4)境外机构与境内关联方发生的协议合同(可以是已发生的外汇贸易合同、服务合同、收益分配划转协议等)
(5)境外机构的公司章程中英文版及中英文一致证明书;
(6)法人证明书(如董事会决议书,董事会授权)
(7)境外企业机构赋码证书
可开户OSA的中资银行:招行、交行、浦发展、深发展(平安)
可开户OSA的外资银行:如汇丰银行,渣打银行,荷兰银行等
OSA银行开户要求非常高,OSA账户等同于境外账户,不受外汇管制,资金进出自由,适合国企上市公司,以及流水较大的民企。
OSA银行开户要求:
(1)目前停止开设新账户。
(2)老账户不符合要求的逐步清退。
(3)准入门槛:国内有关联公司并绑定开户;要求年营业额在500万美金以上。
3. 在香港开设本地银行账户
在香港注册公司,并在香港开设香港本地银行账户是目前外贸公司采用最多的方式。可选恒生、汇丰、花旗、东亚、渣打、星展、中银,永亨等银行,这些香港银行账户都可以收汇、转账、T/T、L/C,存取自由,可以提现,比较方便简单。
香港开设本地银行账户需提供香港公司的基本资料
(1)公司注册证书CI
(2)商业登记证BR
(3)NNC1(正本)
(4)公司章程(1本)
(5)变更文件(如转股转董,更名,增资等)
(6)香港公司商业计划书(企速易协助)
(7)开户香港公司的销售/采购合同及销售/采购发票(不少于3张)
香港开设本地银行账户需提供国内公司(如有)的资料
(1)营业执照复印件+盖公章
(2)2-3套完整的订单数据包括:相关合同、提单
(3)报关单、增值税发票
(4)银行账单(近三个月公司银行流水)
(5)名片(如有)
(6)产品介绍(传单/网站...)
香港开设本地银行账户国内无公司需提供资料
(1)劳动合同/在职证明或离职证明(在职证明或 离职证明公司名称应与工资流水单和社保记录公司名称一致)
(2)工资流水单(如有)
(3)社保记录(近半年社保记录)
提供各董事个人银行最近半年账户流水(余额需要越多越好,最少也需要余额10万元人民币以上,加盖银行公章,原件/房产证/理财证明等)。董事护照或身份证、通行证、公司章程(1本)、过关小票及住址证明(三个月内的水电煤费用单,信用卡对账单,电话费用对账单原件)。
4. 离岸公司(非香港注册)在香港开设离岸账户
在中国或其他国家注册的公司在香港开设的离岸账户,可开户的银行有汇丰,恒生,荷兰,渣打,东亚,星展等,这些银行都具有可以收汇、转账、T/T,L/C,无实卡不能在中国内地提现、存现等特点。
5. 群岛公司开户去哪里开设银行?
群岛公司主要指注册在BVI/开曼群岛等地的公司,因群岛公司无税号,大部分银行不接受,目前可接受群岛公司开户的银行如下:
(1)国内银行:深发展/交行/浦发/招行(暂停新开,超高门槛)
(2)香港银行:汇丰银行、星展银行
目前市面上代理开离岸账户的机构服务水平参差不齐,很多不良代理商用低价陷阱吸引客户,收钱速度,但办事却不利索,让客户陷入开户困难的风险。因此,瑞丰德永提醒您,办理离岸账户开户一定要慎重选择服务机构,专业的服务商办事才靠谱,而不靠谱的低价服务商只会让您前期省钱而后续却增加成本输出。